中金证成立于2006年，站在巨人的肩膀之上，依托社会信用体系并结合自身多年实践，中金证总结出一套在应收账款非诉催收、民企反舞弊工作中具有较好实际效用的工作机制，我们将该工作机制命名为：中金证方法®。

多年以来，中金证方法®已为众多企业解决了欠款回收及员工舞弊难题，相关企业对该方法已有一定了解。为使更多人士了解中金证方法®，我们再次予以介绍。

一、使命：维护企业正当权益、促进社会诚信正义

很长时期以来，各类市场主体间拖欠款项问题、企业内部员工舞弊问题严重，已造成巨大的社会损失，严重打击了企业家信心。为维护企业正当权益、促进社会诚信正义，中金证方法®应运而生。

二、价值观：诚信、严谨、客观、公正、敬业、专业

合规与实效是中金证的不懈追求，因此在中金证方法®运作过程中，我们要求相关工作人员需做到：诚信、严谨、客观、公正、敬业、专业。

三、理论、法律及社会基础

中金证方法®得以产生并有效运作所依托的理论、法律及社会基础如下：

1、商业活动的基本原则

每个企业、个人都希望和诚信的伙伴合作。无论其自身是否诚实守信，但都愿意与诚信伙伴合作。没有诚信基础，预期利润、合作前景等都是空中楼阁。

2、经济人理性、失信成本与趋利避害

2.1西方古典经济学中的“经济人”假设，认为人具有完全的理性，可以做出让自己利益最大化的选择。当一个人在经济活动中面临若干不同的选择机会时，他总是倾向于选择能给自己带来更大经济利益的那种机会，即总追求最大利益。

2.2失信成本是指失信者因失信行为而付出的代价。当失信成本小于失信收益，人们就有可能选择甚至主动选择实施失信行为;而当失信成本大于失信收益，人们就会根据趋利避害的原则，尽量避免做出失信行为。

3、＂诚信＂是各个文明国家法律的基本原则，不管是在大陆法系国家还是海洋法系国家。该法律原则赋予人们诚信（忠实勤勉）的义务。

4、企业、个人的发展得益于其利害关系人的支持，同时其利害关系人出于风险考量，也最关注企业、个人的信用状况。并且，利害关系人有能力也有动力督促其改正失信行为。

5、市场经济就是信用经济，本身就具备对失信者的威慑与惩戒机制。

5.1、A公司欠B公司的款赖账不还，这一信息被C公司知道后，不管A公司是否被B公司起诉，C公司都很难和A公司合作，因为C公司会认为与A公司的合作有风险。

5.2、A公司在工商银行贷款逾期，不管其是否被工商银行起诉，它都很难在建设银行再贷款。

5.3、A人员在原单位工作时出现了舞弊行为，该行为被其他用人单位知晓后，A人员就很难获得新的工作机会了。

6、长期以来，各个国家均存在不同程度的失信行为与逃废债行为高发的状况，由此造成巨额的社会损失，极大的增加了交易成本。根据国际金融协会的数据，2021年全球债务总额303万亿美元，占全球GDP的357%。

在中国，中共中央办公厅、国务院办公厅于2022年3月印发了《关于推进社会信用体系建设高质量发展促进形成新发展格局的意见》，该意见中明确要依法严惩逃废债行为。

四、中金证方法®的应用项目：

服务项目的具体介绍，请点击【详情】

五、中金证方法®的运作程序与措施（简述）：

1.应收款催收项目运作程序与措施

第一步：审核评估应收款情况。中金证对债权人提供的债权资料进行审核，资料不齐全的，要求债权人补正。

第二步：债权人与中金证签订委托合同。

第三步：中金证对债务人展开债权异议征询、督促付款与信用威慑程序。在该环节中，中金证可同时辅以诉讼措施进行查封保全等。

第四步：债务人拒不异议也拒不付款的，中金证启动信用惩戒程序。在程序中需进行协商的，中金证启动调解机制。

第五步：中金证向债权人出具结案报告，由债权人对服务质量出具评价意见。

2.合规与反舞弊项目运作程序与措施

第一步、舞弊事件管理：中金证对企业的舞弊线索进行初查。

第二步、立案：中金证对舞弊事件进行风险分级并组建专项小组。

第三步、反舞弊调查策划：制定调查框架、确定调查方向，初步了解舞弊嫌疑人背景等。

第四步、执行调查：中金证确定调查理由、执行现场审计，同步优化审计步骤，全程遵循合法合规原则。

第五步、整理文档与证据：标记证据、防止证据污染，保管证据。

第六步、调查结案：汇报企业管理层，确定是否启动司法程序以及是否启动信用惩戒程序。

六、结束语

得益于众多企业的信任与支持，中金证自2006年成立以来一直稳步前进，在这一过程中不断完善我们的工作机制，强化自身制度与能力建设。

2022年8月，为应对失信行为高发、逃废债行为严重的状况，我们正式提出：【收款难？找中金证】、【员工舞弊？找中金证】的宣传语。

我们坚信，依托信用体系及自身近20年的专业经验，中金证定能更好地践行“维护企业正当权益、促进社会诚信正义”这一社会使命。期待与您携手，共同建设诚信社会！

中金证方法®